疑似洗錢交易 貿易融資也將入列 | 金融要聞 | 產經 | 聯合新聞網 親愛的網友：為確保您享有最佳的瀏覽體驗，
SEO優化
，建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本，
網路行銷達人
，感謝您的配合。✕買東西RSSApp粉絲團我的新聞udn family搜尋時尚汽車NBA台灣遊戲國際鳴人堂新鮮事部落格全部願景新聞財經噓新聞時尚汽車NBA遊戲國際鳴人堂新鮮事部落格元氣話題讀書吧讀小說知識庫電子報基金房地產影音售票網外貿網買東西有設計有行旅捷客聯合文學聯經出版世界日報App 即時熱門要聞娛樂運動全球社會產經股市健康生活文教評論地方兩岸數位旅遊閱讀雜誌時尚汽車購物 財經焦點 科技產業 金融要聞 產業綜合 商業企管 房市情報 udn / 產經 / 金融要聞相關新聞疑似洗錢交易行為 擬納入保管箱業務國人瘋遊日本 日幣怎麼換才划算？美國多元資產基金 抓得住川普新政利基疑似洗錢交易 貿易融資也將入列分享分享分享留言列印A-A+2017-01-02 19:49聯合報 記者孫中英╱即時報導WhatsApp 銀行公會原先制訂的疑似洗錢交易態樣，
戚風蛋糕
，僅20餘種，
團購肉乾推薦
，早已年久失修，
系統建置
，此次重新修正，一口氣暴增至50種；此次除新增保管箱疑似洗錢交易態樣外，也納入「貿易融資」。銀行說，貿易融資被視為洗錢「相當好用的工具，且一洗就是好幾億元」，不可不防。尤其近年，許多歐美大型知名銀行，都曾因為與伊朗、蘇丹、古巴、利比亞等國的客戶，進行貿易融資或金融交易，遭美國「痛罰」，其中一筆罰款甚至高達19.2 億美元、約618億台幣。原因就是上述這些國家，不是曾經被美國列為禁運國、就是曾受到美國經濟制裁，銀行在承做生意前，必須小心。銀行公會此次修正，擬納入的貿易融資相關洗錢態樣包括，貨物運送若來自被定義為洗錢或資恐高風險國家，可能是高風險交易；貨物無顯著經濟因素，卻被轉到一或多個國家，可能有跨國貿易洗錢之嫌；另外也新增，若發現客戶進行與本身所屬產業無關的貿易行為，例如餐飲業者卻進口鋼材，這類明顯不合理交易，要特別注意有無洗錢可能，若有洗錢嫌疑即不宜承做。銀行業者解釋，在貿易融資業務中，銀行扮演的角色，主要是開信用狀，在過去，若確定貨物送到，銀行就會付款，且只要不損及銀行利益，銀行多不會過問；但用貿易融資洗錢的當事人，其實是「有錢的」，為了要洗成乾淨的錢而製造一項假交易，銀行若在審單時不查，就可能促成這類「不為人知的利益交換」。也因此，在防範洗錢、反資恐大旗高張下，銀行業不能只再為獲利做生意，須自風險基礎(risk-based)角度出發，因為不防制洗錢，經營風險會更高，兆豐案，就是前車之鑑。，