元大投信「智能投資組合」讓您的投資更聰明

2018年是「機器人理財」的戰國時代,

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,多家金融機構前仆後繼推出AI理財服務,

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,元大投信「ETF-AI智能投資平台」(www.yuanta-ETFadvisor.com)為國內首家以「ETF」為主軸之智能理財平台,

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,可提供客觀的投資建議予投資人,

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,目前平台主要包含四大功能:(1)投資策略: 網羅股票、債券、商品、外匯多元投資策略 (2)智能投資組合: 透過AI與量化演算,

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,提供客製化投資組合(3)ETF優化數據: 提供總經數據、指數、ETF數據查詢與比較(4)知識文案: 軟性投資理財文章投資工具以ETF為主,

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,多空兼具有別於國內其他智能投資平台以共同基金為配置標的,

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,元大ETF-AI智能投資平台則是以ETF為主,產品報酬型態則包含正向1倍、槓桿2倍、反向1倍、智選™(Smart Beta)等,可以組合成4X4多元投組策略,且多、空方向兼具。另外,台灣投資人相當關注槓桿/反向型ETF,但此類ETF不同於傳統原型1倍ETF的特性,此平台也將槓桿/反向型ETF加入部分的投資策略中,希望教育投資人正確使用此類型ETF的觀念,以達到增益或避險的效果,元大ETF-AI智能投資平台是國內目前唯一具備多空方向的智能投資平台。其中「智能投資組合」功能,將依使用者的投資目的(例如:交易型、退休規劃、子女教育基金、一般儲蓄需求)與風險偏好程度建構出客製化投資組合。智能投資組合產出過程包含大量數據的蒐集與整理,並導入機器學習方法中的深度學習、隨機森林、XGBoost等演算法,隨時監控景氣領先指標、市場籌碼動能與基本面數據,進行關鍵因子與擇時情境的變數分析。元大投信AI投研團隊表示,AI技術導入投資組合管理並非保證獲利,卻可以作到更多人類不易觀察到的數理現象與風險控管,並體現資產配置的優點。「資產配置」一直是國內投資人較欠缺的觀念,過去投資人在投資標的資金控管上往往採取單筆重壓的方式,各種投資標的的持有權重常常僅靠感覺,元大「智能投資組合」在透過AI演算法判斷出各類資產的的勝率後,將依據各類資產過去的波動性與相關性,產出最適化的資產權重,其有利投資組合長期的波動性控管與下檔保護。另外,投資人若成為元大ETF-AI智能投資平台的「VIP會員」,更能享受智能投資組合「模擬投資」與「再平衡通知(Rebalance)」的服務。,

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