南山人壽總經理許妙靜 （本報系資料庫） 分享 facebook 南山人壽斥資上百億元的核心系統「境界成就計畫」今年9月正式上線，
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，雖然初期新舊系統接軌面臨挑戰，
客戶管理系統建置
，外界一度質疑倉促，
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，但總經理許妙靜說「南山這個55年的老企業要改造，
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，是為了不要再當只做商品銷售的壽險公司，
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，而是要幫客戶人生全面規畫 」，
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，她相信南山為客戶著想，將來一定能夠反應到業績上。籌備五年 架構系統南山人壽9月正式換資訊系統，是業界斥資花費最大、系統更新規模也最大的案例，初期出現一些作業混亂，導致核保速度受到影響，對於外界一度質疑是否太倉促，為何不新舊系統同時並行一段時間。 許妙靜說，其實南山人壽並不倉促，早在五年前、2014年4月即宣布要建置核心系統「境界成就計畫」，與全球最大的商業軟體公司思愛普軟體公司（SAP）合作，除了建置核心系統功能模組外，還包括建置周邊系統功能模組、系統架構，及教育訓練軟體授權、軟體維護、專業顧問服務、教育訓練等。甚至一年前為了新系統上線還不斷演練，每周末都加班開會討論接軌流程。許妙靜說，包括新舊系統並行這些各種方案其實都已經討論過，理論簡單但實務上並不可行，甚至之前在潤泰已有系統改造經驗的董事長杜英宗，還每周跟主管開會，聽取新舊傳統接軌計畫，聽得不滿意還親自到黑板上畫流程圖示意。這些努力都是因為「很多客戶根本不清楚自己買了哪保單，甚至有什麼醫療保障，南山不希望客戶無效率地重覆投保」。許妙靜解釋。她說，為了讓新系統順利整合舊系統，在交接期間，還增聘超過200位派遣人員，每天進行鍵入資料工作。許妙靜說，南山人壽是已逾55年的老壽險公司，要將公司資訊系統，自業務端、保戶端、內勤員工及企業資源規畫端，幾乎全都打掉重練，有逾1億筆的資料「搬遷」及整合，難免需要時間。資料移轉 工程龐大除了系統資料龐大外，更有許多情境應用上的問題是難以想像，例如發現有不同要保人、受益人卻有相同身分證號碼，其實是因為多次改名，但這些很難事先假設。又例如這次新系統上路出現保戶保單解約卻算錯金額少22美元，是因為保戶同時也是業務員，他買了六年期儲蓄險，但二年就先進行減額繳清動作卻又再申請解約，一般民眾很少如此，是「複雜」且「特殊」的少數案例。新系統一開始就設定特例需要半人工複核，但作業人員不熟悉產生疏漏。但南山也藉這個「教訓」同時一併全數檢視所有系統內的所有保單，還因此發現有八件類似案例被算錯金額，都已主動通知保戶、補給解約金。許妙靜說，未來系統也會升級，減少人力複核的部分，10月之後系統已可自動處理同樣的情況。過程中也發現只要單日逾十幾萬筆轉換，就會造成電腦系統緩慢，也迅速修改成分批轉換，也都在發現後順利解決問題。數位經濟時代，創新變革已席捲全球，許多老企業正處於轉型浪潮的尖頭。雖然改造之初略有顛簸，但許妙靜堅信新的核心系統境界成就計畫一定會讓保戶更有感，除有客戶專屬入口網站，未來透過新系統，可機敏分析保戶行為、比對人生各階段，提供保戶最適需求。隨著新系統上路，南山如今已可每天處理逾1，500件新保單進件，每天約有5至6億元的新契約保費入帳，同時一天會有逾3，000位保戶申請理賠，新系統同一天可處理近6，300張的保單理賠案，都已趕上舊系統的作業速度，甚至不斷加速中。許妙靜說，南山要企業改造，未來不再只做商品銷售，還要幫客戶做風險控制、醫療保障與資源分配等全面規畫，透過商品多元化、服務流程簡化等加上系統整合，都是為了讓前線業務人員提供更適合的商品給客戶，並增加客戶的黏著度，她相信，這些將來必會帶到公司業績表現上。，