「KYC」沒過 銀行可拒絕開戶 | 金融要聞 | 產經 | 聯合新聞網 買東西RSSApp粉絲團我的新聞udn family搜尋美國大選時尚汽車NBA台灣國際鳴人堂新鮮事部落格全部願景新聞財經時尚汽車NBA遊戲國際鳴人堂新鮮事部落格元氣話題讀書吧讀小說知識庫電子報基金房地產影音售票網外貿網買東西有設計有行旅捷客聯合文學聯經出版世界日報App 即時熱門要聞娛樂運動全球社會產經股市健康生活文教評論地方兩岸數位旅遊閱讀雜誌時尚汽車購物 財經焦點 科技產業 金融要聞 稅務法務 產業綜合 商業企管 房市情報 udn / 產經 / 金融要聞相關新聞中信金融管理學院新生 體驗台版華爾街美國大選變數 央行準備好了張雲鵬 任華南金、銀總座銀行避禍 緊盯大額異常匯款兆豐銀掀退休潮 一級主管缺人景氣冷 可轉債發行規模少1/3配售搶不到 券商挨批「黑箱作業」可轉債閉鎖期 擬延至三個月交易急凍 台北匯市觀望氣氛濃升值逾5% 台幣今年特別強TRF風暴蔓延兩年多 聽聽銀行員的告白穿太潮不能開戶？ 金管會：銀行有權拒絕異常客戶華南臨時董事會 張雲鵬宣布兼任華銀總座英鎊強勢反彈 台幣午盤小升0.1分穿太潮被拒開戶？ 金管會：銀行有權拒絕客人花旗 聯合勸募起跑中信 贊助李安3D新作蔡明忠：台灣大富邦金緊密結合富邦 奪最佳聲望企業銀行轉投資FinTech 大鬆綁外資不回家 台幣連四升「KYC」沒過 銀行可拒絕開戶分享分享分享留言列印A-A+2016-11-05 04:50經濟日報 記者郭幸宜／台北報導WhatsApp 花旗銀行婉拒客戶開戶引發熱議，
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，銀行主管說，
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，為避免銀行帳戶淪為洗錢、犯罪工具，
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，銀行通常會以「查驗雙證件（身分證、健保卡或駕照）」、「拉聯徵資料」、「以聊天方式旁敲側擊開戶目的」，
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，三招檢視開戶動機，
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，只要對客戶身分有疑慮，
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，會婉拒其開戶。銀行主管表示，
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，民眾到銀行申請開戶時，除了查驗雙證件、拉聯徵紀錄外，還會透過教育訓練，教導行員透過閒聊，側面了解客戶背景與開戶動機，若是客戶回答時支吾其詞，或是與提供資料兜不攏，銀行寧可將生意往外推，婉拒開戶，至於職業、地緣關係、甚至穿著打扮非銀行拒絕開戶的理由。舉例來說，過去就有子女帶著高齡父母，要求以父母名義開戶並申請網路銀行，但銀行在進行KYC（認識你的客戶）時，都由子女回答問題，銀行判斷老人家使用網銀機率不高，因而婉拒其網銀申請。銀行主管指出，民眾只要被聯徵紀錄顯示為警示戶，銀行通常會婉拒開戶，但現在若是基於就職需求（開立薪轉戶），即便被聯徵列為警示帳戶，銀行也會同意開戶，但開戶後包括存、匯款都需臨櫃辦理。金管會銀行局副局長呂蕙容說，根據「存款帳戶及疑似不法顯屬異常交易管理辦法」，只要銀行判定客戶可能偽冒資料、人頭帳戶或是提供資料、說明回答與提供資料明顯不符，銀行是有權拒絕客戶開戶的。 圖／經濟日報提供 分享 facebook，